La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) puso en consulta pública una propuesta normativa que busca exigir la exhibición de la cédula de identidad para realizar depósitos en efectivo por montos iguales o superiores a $1 millón.
La consulta tendrá una duración de cuatro semanas y contempla instrucciones comunes para bancos, cooperativas de ahorro y crédito (CACs) y empresas emisoras de tarjetas de pago no bancarias (ETNBs).
Para implementar la medida, la propuesta considera ajustes al Capítulo 20-1 de la Recopilación Actualizada de Normas para bancos, al Capítulo CAC-3 para CACs y a la Circular N°1 para ETNBs.
¿Qué plantea la nueva medida?
La disposición se aplicaría a los depósitos en efectivo desde $1 millón, o su equivalente en moneda extranjera.
Sin embargo, la propuesta también faculta expresamente a las entidades financieras para extender este control de identidad a depósitos en efectivo por montos inferiores, de acuerdo con sus propias políticas.
El objetivo es mejorar la trazabilidad de las operaciones en efectivo, especialmente cuando los depósitos son realizados por personas distintas de los titulares de las cuentas destinatarias.
Según la CMF, esta medida también busca facilitar las investigaciones y los procesos judiciales correspondientes, resguardando al mismo tiempo el normal desarrollo de las transacciones habituales y legítimas realizadas con efectivo.
Medida se vincula con estrategia contra el lavado de activos
El proyecto normativo se enmarca en el cumplimiento de la Acción N°60 del Plan de Acción 2023-2027 de la Estrategia Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
La CMF forma parte de esta estrategia y la propuesta recoge además el trabajo coordinado con la Mesa Intersectorial (MILAFT).
Asimismo, la iniciativa se sustenta en un informe técnico elaborado por dicha Mesa junto con el Ministerio Público, documento que forma parte de los antecedentes de la consulta pública.
Las personas interesadas podrán revisar el detalle de la propuesta y sus antecedentes en la sección Normativa en Consulta del sitio web de la CMF.
